一分鐘精華摘要：
期貨商業務員的證照，像導遊證：考過只是第一步，還要有公司聘你、登記好，才能上工，之後也要定期回去上課。依《期貨商負責人及業務員管理規則》，期貨商業務員最常見的取得方式，是通過期貨公會委託證基會舉辦的業務員測驗；證基會的說明寫著，一般報名只要高中（職）以上畢業。考過之後，要由所屬期貨商向期貨公會登記，沒登記不能執行職務；到職後半年內要參加職前訓練，之後每兩年參加在職訓練。考期貨交易法規、期貨交易理論與實務兩科，合計 140 分、每科至少 60 分才算過。
「期貨商業務員要考什麼？」「沒有財經背景可以考嗎？」「考過就能上班了嗎？」
這篇照法規原文整理：期貨商業務員是做什麼的、有哪幾種方式取得資格、報名要什麼條件，以及考過之後的登記、訓練和執業規定。
一、期貨商業務員是做什麼的
依管理規則第 2 條，期貨商業務員是替期貨商做下面這些事的人：
| 業務 | 內容 |
|---|---|
| 受託買賣 | 招攬、受託、執行、結算交割 |
| 自營 | 期貨商自己的買賣與結算交割 |
| 管理類 | 內部稽核、自行查核或法令遵循、風險管理 |
| 其他 | 全權委託、主辦會計、其他經核准的業務 |
期貨交易法所說的期貨交易，包括期貨契約和選擇權契約，所以選擇權的受託買賣，也是期貨商業務員的工作範圍。管理規則第 9 條規定，期貨商接受委託交易，要由登記合格的業務員承辦，執行受託交易時要佩帶工作證。
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二、怎麼取得資格：四種方式
管理規則第 5 條列了四種取得資格的方式，符合一種就可以：
| 方式 | 條件 |
|---|---|
| 國內測驗 | 通過期貨公會委託證基會舉辦的業務員測驗 |
| 國外測驗 | 通過主管機關公告的國外期貨交易所所屬國的業務員測驗，還在有效期間、有二年以上實際經驗，並經金管會認可 |
| 舊制測驗 | 規則修正施行前，通過金管會或指定機構舉辦的業務員測驗 |
| 分析人員 | 依規定取得期貨交易分析人員資格 |
大多數人走的是第一種，也就是一般說的「考期貨商業務員證照」。
三、報名要什麼條件、要考什麼
| 項目 | 規定 | 出處 |
|---|---|---|
| 學歷 | 一般報名上傳高中（職）以上畢業證書 | 證基會常見問題 |
| 證照效期 | 103 年 5 月 18 日起取得的證照沒有期限 | 證基會常見問題 |
| 電腦應試繳費 | 2026 年 9 月 7 日起，報名後繳費期限由 7 天改為 3 天 | 證基會公告 |
| 測驗科目、時間 | 期貨交易法規 50 題（60 分鐘）、期貨交易理論與實務 50 題（90 分鐘） | 115 年度第 3 次筆試簡章 |
| 及格標準 | 兩科合計 140 分以上，任一科低於 60 分就不合格 | 同上 |
| 報名費 | 730 元 | 同上 |
表上的科目、時間和分數，照證基會 2026 年 9 月公告的 115 年度第 3 次筆試簡章。及格要同時過兩關：兩科加起來 140 分以上，每一科也都要 60 分以上，所以一科 90 分、一科 55 分，加起來 145 分也不算過。筆試用 2B 鉛筆劃卡，電腦應試另有一份簡章。簡章每期都可能修訂，報名前到證基會網站「測驗及招募」下載當期的版本對照。
四、考過之後：登記才能上工
考過測驗拿到的是「資格」，要真的執行業務，還要過下面幾關：
| 規定 | 內容 | 管理規則 |
|---|---|---|
| 登記 | 由所屬期貨商向期貨公會辦理，沒有登記不能執行職務 | 第 8 條 |
| 異動 | 換單位或離職，期貨商要在 5 日內申報，換發或繳回工作證 | 第 8 條 |
| 職前訓練 | 初任，或離職滿二年再任，到職後半年內參加 | 第 11 條 |
| 在職訓練 | 在職人員每二年參加一次 | 第 11 條 |
| 補訓 | 沒參加或成績不合格，一年內補訓一次；仍不合格，撤銷業務員登記 | 第 13 條 |
| 不得兼任 | 不得兼任國內外其他期貨商的任何職務 | 第 7 條 |
取得資格前半年內已經參加職前訓練、成績合格，又在取得資格後半年內登記的，可以免參加初任的職前訓練。
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五、執業時的規定：從交易人這一邊看
管理規則第 16 條要求業務員依誠實信用原則執行業務，並列出不得做的事，其中幾項跟交易人直接有關：
| 不得做的事 | 對交易人的意思 |
|---|---|
| 對委託事項不當遲延 | 下的單要依規定處理，不能拖 |
| 個別交易人的保證金、權利金專戶互相流用 | 每個交易人的保證金，規定不能拿去補別人的帳戶 |
| 利用他人名義執行業務，或讓他人用自己的名義 | 承辦的人要是登記的那一位 |
| 代理他人從事期貨交易 | 下單的決定要由交易人自己做 |
| 招攬未經公告或核准的期貨交易契約 | 只能介紹主管機關公告、核准的商品 |
| 製作違反法令的廣告宣傳資料 | 廣告內容受法令規範 |
另外，第 17 條規定業務員自己要交易，只能在所屬的期貨商委託買賣。
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常見問題
Q1：期貨營業員證照就是期貨商業務員嗎？
一般說的這張證照，法規上的名稱是「期貨商業務員」資格。最常見的取得方式，是通過期貨公會委託證基會舉辦的業務員測驗。
Q2：沒有財經背景可以考嗎？
證基會的說明寫著，一般報名期貨商業務員只要上傳高中（職）以上的畢業證書，沒有寫要財經科系或工作經驗。簡章寫的報考資格是高中（職）以上畢業，或普通考試以上的特種考試及格，兩個條件有一個就能報。
Q3：考過就可以上班了嗎？
考過拿到的是資格。要執行業務，還要由所屬期貨商向期貨公會登記，到職後半年內參加職前訓練，之後每兩年參加在職訓練；沒參加或補訓仍不合格，會被撤銷登記。
總結：考過、登記、受訓，三件事都要做
期貨商業務員的資格，最常見的是通過期貨公會委託證基會舉辦的測驗，一般報名要高中（職）以上畢業，考期貨交易法規、期貨交易理論與實務兩科，合計 140 分、每科至少 60 分才算過。考過之後，要由期貨商向公會登記才能執行職務，到職半年內完成職前訓練，之後每兩年回去上在職訓練。就像導遊，證照考到了，登記和回訓也都是工作的一部分。
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